Ներդրողները պետք է բացառեն բարձր եկամուտով պարտատոմսերը, TIPS-ը և կապիտալ ֆոնդերը, որոնք ունեն բարձր շրջանառություն կամ բարձր շահաբաժինների ռազմավարություն իրենց հարկվող հաշիվներից, ասում է Morningstar's Christine Benz-ը::
Արդյո՞ք խորհուրդները լավ են հարկվող հաշիվների համար:
Իրատեսորեն, TIPS-ը լավագույնս աշխատում է ավանդական (ոչ Roth) հարկային հետաձգված հաշվում: … Բայց չնայած ԽՈՐՀՈՒՐԴՆԵՐ պահելը հետաձգված հարկային հաշվում նախընտրելի է, ես ասում եմ, որ դրանք պահելը որպես հարկվող ներդրում Treasury Direct-ում նույնպես ընդունելի է որպես ձեր ընդհանուր ֆիքսված եկամտով ակտիվների բաշխման մաս:
Հարկվու՞մ են TIPS պարտատոմսերը:
Գանձապետարանի գնաճից պաշտպանված արժեթղթերից (TIPS) տոկոսավճարները և TIPS-ի հիմնական գումարի ավելացումները ենթարկվում ենդաշնային հարկին, սակայն ազատված են նահանգային և տեղական եկամտահարկից:
Որո՞նք են լավագույն ներդրումները հարկվող հաշվում պահելու համար:
Բաժնետոմսեր և ֆոնդային ֆոնդեր - քանի որ դրանք ավելի ցածր հարկեր են ստեղծում, քան հարկվող պարտատոմսերը և պարտատոմսերի ֆոնդերը: Մունիցիպալ պարտատոմսերը, որոնք ստեղծում են հարկերից ազատ եկամուտ, նույնպես ավելի լավ են սովորական ներդրումային հաշիվներում:
Պե՞տք է պարտատոմսեր պահեք հարկվող հաշվում:
Դուք միշտ պետք է պարտատոմսեր պահեք հարկային հետաձգված հաշվում ևբաժնետոմսեր հարկվող հաշվում: … Շատ դեպքերում, դուք պետք է ունենաք բաժնետոմսեր հարկային հետաձգված հաշիվներում և պարտատոմսեր հարկվող հաշիվներում, հատկապես, եթե դուք ներդրումներ եք կատարում 15 տարի կամ ավելի երկար ժամանակով:
