Ֆինանսական պլանավորողներ. ինչ են նրանք անում Ֆինանսական պլանավորողն առաջնորդում է ձեզ ձեր ընթացիկ ֆինանսական կարիքները և երկարաժամկետ նպատակները բավարարելու հարցում: … Մյուսները, օրինակ՝ հավաստագրված ֆինանսական պլանավորողները, ընդհանուր պրակտիկայով զբաղվող բժիշկներ են՝ առաջարկելով խորհուրդ ամեն ինչի վերաբերյալ՝ սկսած բյուջետավորումից և ներդրումներից մինչև ապահովագրություն և կենսաթոշակային պլանավորում:
Կարո՞ղ է CFP-ն ներդրումային խորհուրդ տալ:
Որոշ ֆինանսական պլանավորողներ ունեն հավատարմագրեր, ինչպիսիք են CFP® սերտիֆիկատը կամ CFA (Chartered Financial Analyst): … Ֆինանսական պլանավորողները, ովքեր ներդրումային խորհուրդներ են տալիս իրենց հաճախորդներին պետք է գրանցվեն SEC-ում կամ համապատասխան պետական արժեթղթերի կարգավորիչում:
Կարո՞ղ է ֆինանսական խորհրդատուն խորհուրդ տալ:
Շատերը մտածում են փորձառու փորձագետի մասին, ով կարող է նրանց ֆինանսական խորհուրդներ տալ, հատկապես երբ խոսքը վերաբերում է ներդրումներին: Դա սկսելու հիանալի տեղ է, բայց այն չի ներկայացնում ամբողջական պատկերը: Նույնիսկ մոտիկ չէ: Ֆինանսական խորհրդատուները կարող են օգնել մարդկանց նաև մի շարք այլ դրամական նպատակներով:
Ո՞վ կարող է օրինական կերպով ներդրումային խորհուրդներ տալ:
Ֆինանսական պլանավորողները, բանկիրները և բրոքերները հաճախ կարող են ներդրումային խորհուրդներ տալ կարճաժամկետ և երկարաժամկետ ֆինանսական նպատակների համար: Միշտ խնդրեք ֆինանսական խորհրդատուի որակավորում նախքան առաջարկվող ներդրումներ կատարելը:
Ֆինանսական պլանավորողները ներդրումային խորհրդատուներ են:
Այս սահմանման համաձայն՝ շատ մասնագետներ կարող են համարվել ներդրումային խորհրդատուներ: Օրինակ՝ փողմենեջերները, ֆինանսական պլանավորողները և ներդրումային խորհրդատուները կարող են գրանցվել որպես ներդրումային խորհրդատուներ:
