Վերադարձից մնացած բոլոր գումարները համարվում են հարկումից հետո վճարումներ: Ոչ հանվող աշխատողների վճարումները, որոնք ներառված են որակավորված աշխատողի պլանից ավանդական կամ SEP IRA-ի փոխադրման մեջ, պետք է ավելացվեն IRA-ի հիմքում 2-րդ տողում, Ձև 8606, Չհանվող IRA-ներ:
Ի՞նչ է չհանվող ներդրումը:
Ցանկացած գումար, որը դուք նվիրաբերում եք ավանդական IRA-ին, որը դուք չեք հանում ձեր հարկային հայտարարագրում, «չհանվող վճար է»: Դուք դեռ պետք է զեկուցեք այս ներդրումները ձեր վերադարձի ժամանակ, և դա անելու համար օգտագործում եք Ձև 8606: Դրանց մասին հայտնելը ձեզ գումար է խնայում:
Արդյո՞ք Rollover IRA-ն նվազեցման ենթակա է, թե՞ չհանվող:
Համաձայն IRS Հրապարակման 590-A. «Ձև 8606-ը չի օգտագործվում այն տարվա համար, երբ դուք որակավորված կենսաթոշակային պլանից տեղափոխում եք ավանդական IRA, և փոխադրումը ներառում է չհարկվող գումարներ.
Արդյո՞ք rollover-ը համարվում է ներդրում:
Իմ փոխադրումը հաշվվո՞ւմ է որպես ներդրում: Ոչ Այն համարվում է առանձին ձեր տարեկան ներդրման սահմանաչափից: Այսպիսով, դուք կարող եք լրացուցիչ գումար տրամադրել ձեր փոխադրման IRA-ին այն տարում, երբ այն բացեք, մինչև ձեր ներդրման թույլատրելի սահմանաչափը:
Ո՞րն է տարբերությունը ներդրման և փոխարինման միջև:
Այսպիսով, տարեկան ներդրումների և փոխարինման կամ փոխակերպման բաշխումների հիմնական տարբերությունն այն է, որ տարեկան ներդրումներըներկայացնում է «նոր փողը», որը ներդրվում է IRA կամ Roth IRA հաշվին: Վերափոխումները պարզապես այն գումարի փոխանցումն է, որն արդեն եղել է հարկային հետաձգված հաշվին, այլ հարկային հետաձգված հաշվին:
