Վճարելի մահից եկամտահարկի գծով POD հաշվի արժեքը, ընդհանուր առմամբ, չի ներառվի ձեր հարկվող եկամտի մեջ, քանի որ ժառանգությունները չեն հարկվում որպես եկամուտ: Ցանկացած եկամուտ, որը ստացվել է POD հաշվի միջոցով մինչև կտակողի մահվան ամսաթիվը, ներկայացվում է նրանց վերջնական եկամտահարկի հայտարարագրում:
Պե՞տք է հարկ վճարել որպես շահառու ստացված գումարի համար:
Շահառուները սովորաբար ստիպված չեն եկամտահարկ վճարել իրենց ժառանգած գումարի կամ այլ գույքի համար, բացառությամբ ժառանգական կենսաթոշակային հաշվից դուրս բերված գումարների (IRA կամ 401 (ժա) պլան): … Լավ նորությունն այն մարդկանց համար, ովքեր ժառանգում են գումար կամ այլ գույք, այն է, որ նրանք սովորաբար ստիպված չեն լինում վճարել դրա վրա եկամտահարկ:
Դուք վճարու՞մ եք հարկեր մահվան հաշիվների փոխանցման համար:
Իրականում մահվան հաշիվների վրա փոխանցումը ենթարկվում է նույն եկամտի և կապիտալի շահույթի հարկերին, երբհաշվի սեփականատերը ողջ է, ինչպես նաև գույքի և ժառանգության հարկերի վրա սեփականատիրոջ վրա: մահ։
Պե՞տք է ժառանգության գումարը զեկուցել IRS-ին:
Ժառանգությունները դաշնային հարկային նպատակներով եկամուտ չեն համարվում՝ անկախ նրանից՝ դուք ժառանգում եք կանխիկ գումար, ներդրումներ կամ գույք: Այնուամենայնիվ, ժառանգված ակտիվներից ցանկացած հետագա շահույթ ենթակա է հարկման, բացառությամբ այն դեպքերի, երբ այն չի գալիս հարկերից ազատ աղբյուրից:
Մահվան հաշիվների համար վճարվողները խուսափո՞ւմ են պայմանագրությունից:
Ով էլ որ նշեք որպես շահառու ձեր կյանքի ապահովագրության պոլիսում, մահվան նպաստը կստանա ուղղակիորեն առանց պայմանագրային գործընթացի: Երրորդն էկենսաթոշակային հաշիվներ, որոնք կարող են անցնել պայմանագրից դուրս: … Մահվան հաշիվների վրա վճարվող գումարները գործում են նույն կերպ: Վերջին, բայց ոչ պակաս կարևորը՝ համատեղ սեփականություն հանդիսացող անշարժ գույքի միջոցով:
