PERA-ից վերադարձվող գումարի մեծ մասը սովորաբար բաղկացած է հարկային հետաձգված միջոցներից: Մի քանի բացառություններով, այս գումարը կարող է ուղղվելIRA-ին կամ մեկ այլ հարկային հետաձգված գործատուի պլանին, որն ընդունում է փոխադրումներ: PERA-ն կարող է ձեզ ասել, թե ձեր վերադարձի որ մասն է կազմում հետաձգված հարկային միջոցները:
ՊԵՐԱ-ն համարվում է IRA:
Ոչ, ձեր PERA-ն չի համարվում IRA ներդրում: Գործատուն 14-րդ վանդակում դրել է գումարը միայն հաշտեցման նպատակով, բայց դա նվազեցում չէ, որը դուք կարող եք առանձին վերցնել ձեր հարկային հայտարարագրում որպես IRA ներդրում:
Կարո՞ղ եմ ես իմ սեփական գումարը ներդնել rollover IRA-ում:
Դուք կարող եք հաշիվը բացել ձեր ընտրած բանկում կամ բրոքերային գրասենյակում, և այն կգործի սովորական IRA-ի նման: Դուք սովորաբար կարող եք լրացուցիչ գումար ավելացնել IRA-ի փոխադրման համար: Կախված ձեր ապագա գործատուների 401(k) պլանների կանոններից, դուք կարող եք կամ չկարողանաք այնուհետև IRA-ն ետ դարձնել 401(k), եթե ցանկանում եք դա անել:
Դուք հարկեր եք վճարում PERA-ի կենսաթոշակի համար:
PERA-ից ստացված ձեր կենսաթոշակային եկամտի մեծ մասը հարկվելու է այն տարում, երբ այն ստացել եք: Միջին հաշվով թոշակառուները գտնում են, որ իրենց կենսաթոշակային վճարի 97-ից 100 տոկոսը հարկվող եկամուտ է: Դա պայմանավորված է նրանով, որ մեր անդամների վճարումները 1983 թվականից ի վեր դաշնային հարկերի հետաձգման են ենթարկվել:
Կարո՞ղ եմ իմ կենսաթոշակը փոխանցել IRA-ին:
Կենսաթոշակային պլանից կամ IRA-ից ստացված նախնական կենսաթոշակային վճարումների մեծ մասը կարող է «շրջվել»՝ վճարումը ներդնելովմեկ այլ կենսաթոշակային պլան կամ IRA 60 օրվա ընթացքում: Դուք կարող եք նաև ձեր ֆինանսական հաստատությունը կամ պլանավորել ուղղակիորեն փոխանցել վճարումը այլ պլան կամ IRA:
