Ցանկացած ապօրինի գործողություն, որը ներառում է խաբեության օգտագործում ֆինանսական հաստատությունից կամ բանկի ավանդատուներից փող կամ այլ գույք ձեռք բերելու համար, հաճախ դասակարգվում է որպես բանկային խարդախություն: Ինչպես խարդախության այլ հանցագործությունները, բանկային խարդախությունը ներառում է «սխեմայի կամ հնարքի» օգտագործումը արժեքավոր բան ձեռք բերելու համար:
Ո՞րն է պատիժը ֆինանսական հաստատությանը խաբեության համար:
(2) ֆինանսական հաստատությանը պատկանող կամ խնամակալության կամ հսկողության տակ գտնվող ցանկացած փող, դրամական միջոցներ, վարկեր, ակտիվներ, արժեթղթեր կամ այլ գույք ձեռք բերելու համար՝ կեղծ կամ խարդախ հավակնությունների, ներկայացուցչությունների միջոցով, կամ խոստումներ; կպատժվի տուգանք 1,000,000 ԱՄՆ դոլարից ոչ ավել կամ ազատազրկմամբ՝ ոչ ավելի, քան 30 տարի, կամ երկուսն էլ ։
Ի՞նչ է նշանակում խաբել բանկին:
Բանկային խարդախություն տեղի է ունենում, երբ խաբեությունը, ձևականությունը կամ կեղծ տեղեկատվությունն օգտագործվում է բանկից, ֆինանսական հաստատությունից կամ բանկի ավանդատուներից գողանալու համար:
Որո՞նք են ֆինանսական խարդախությունների տարբեր տեսակները:
Ֆինանսական խարդախության 5 տեսակներ, որոնք կարժենան ձեր ազատության համար
- Գումարների յուրացում. Ֆինանսական խարդախություններից ամենատարածվածը միջոցների յուրացումն է: …
- Կաշառակերություն և կոռուպցիա. Ֆինանսական խարդախության մեկ այլ տարածված տեսակ կաշառակերությունն է: …
- Աշխատակիցների գողություն և յուրացում. …
- Ինքնության գողություն. …
- Ponzi Schemes.
Կարո՞ղ եք բանտ նստել բանկին ստելու համար:
Բանկային խարդախության տույժը տատանվում էկախված նրանից, թե կոնկրետ ինչ մեղադրանք է առաջադրվել մեղադրյալին։ Բայց ընդհանուր առմամբ, բանկային խարդախության մեղադրանքները ներառում են բանտարկություն և տուգանքներ: Օրինակ՝ կեղծիքի համար նահանգային բանտային հանցագործության համար դատապարտված անձի համար պատիժը կարող է ներառել մինչև 2 տարվա ազատազրկում և մինչև $10,000 տուգանք::
