CTR-ները պետք է ներկայացվեն երբ հաճախորդը կատարում է արժութային գործարք, որը գերազանցում է $10,000-ը կամ մի քանի գործարքների դեպքում, եթե գումարը մեկ օրում գերազանցում է $10,000-ը:
Ե՞րբ պետք է ներկայացվի CTR:
Ներկայացման պարտավորություններ
Բանկը պետք է էլեկտրոնային եղանակով ներկայացնի արժութային գործարքի հաշվետվություն (CTR) յուրաքանչյուր գործարքի համար արժույթով1 (ավանդ, դուրսբերում, արժույթի փոխանակում կամ այլ վճարում կամ փոխանցում) արժույթով: $10,000-ից ավելի -ի միջոցով կամ բանկի միջոցով:
Ի՞նչ է տեղի ունենում, երբ CTR մուտքագրվում է:
CTR-ի կետն է FinCEN-ին կասկածելի գործարքների մասին ծանուցելու համար: … Սա հանցագործություն է, որի համար և՛ գործարքը կատարող անհատը, և՛ ֆինանսական հաստատության աշխատակիցը կարող են պատժվել (եթե աշխատողը չի ներկայացրել SAR):
Ի՞նչն է առաջացնում CTR հաշվետվություն:
CTR-ի համար հաշվետվության պահանջը գործարկվում է երբ բանկի հաճախորդը նախաձեռնում է $10,000-ից ավելի գործարք, այլ ոչ թե երբ ավարտում է այն: Եթե բանկի հաճախորդը հրաժարվում է գործարքից կամ փոփոխում է այն, որպեսզի այն իջնի շեմից ցածր, բանկի աշխատակիցը պարտավոր է ներկայացնել կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվություն:
Ո՞րն է CTR հաշվետու ժամանակաշրջանը:
CTR-ը պետք է էլեկտրոնային եղանակով ներկայացվի հաշվետու գործարքի կատարման օրվան հաջորդող 15 օրացուցային օրվա ընթացքում (31 CFR 1010.306(a)(1)): Կազինոն պետք է պահպանի բոլոր ներկայացված արժութային գործարքների հաշվետվության (CTR) պատճենները հաշվետվության օրվանից սկսած հինգ տարի:
