Ֆինանսական պլանավորողը կամ անձնական ֆինանսական պլանավորողը որակավորված ֆինանսական խորհրդատու է: Անձնական ֆինանսների ամբողջական սպասարկման մեջ նրանք խորհուրդ են տալիս հաճախորդներին ներդրումների, ապահովագրության, հարկերի, կենսաթոշակի և գույքի պլանավորման վերաբերյալ:
Ի՞նչ է անում ֆինանսական պլանավորողը:
Ֆինանսական պլանավորողներ. ինչ են նրանք անում
Ֆինանսական պլանավորող ուղղորդում է ձեզ բավարարելու ձեր ընթացիկ ֆինանսական կարիքները և երկարաժամկետ նպատակները: Դա սովորաբար նշանակում է գնահատել ձեր ֆինանսական վիճակը, հասկանալ, թե ինչ եք ուզում, որ ձեր գումարը անի ձեզ համար (ինչպես հիմա, այնպես էլ ապագայում) և օգնել ձեզ հասնելու պլանի ստեղծմանը:
Ֆինանսական պլանավորողը նույնն է, ինչ ֆինանսական խորհրդատուն:
Ֆինանսական ծրագրավորողը պրոֆեսիոնալէ, ով օգնում է ընկերություններին և անհատներին ստեղծել ծրագիր՝ երկարաժամկետ ֆինանսական նպատակներին հասնելու համար: Ֆինանսական խորհրդատուն ավելի լայն տերմին է նրանց համար, ովքեր օգնում են կառավարել ձեր գումարը, ներառյալ ներդրումները և այլ հաշիվները:
Որքա՞ն գումար է անհրաժեշտ ֆինանսական պլանավորողի համար:
Ինչքա՞ն արժե ֆինանսական խորհրդատուն : ֆինանսական պլանավորողին տեսնելու արժեքը կարող է տատանվել $2,500-ից մինչև $3,500 պլանը կազմելու համար, և այնուհետև մոտ $3,000-ից $3,500 տարեկան, եթե : դուք ունեք շարունակական հարաբերություններ պլանավորողի -ի հետ՝ համաձայն Ֆինանսական պլանավորման ասոցիացիայի (FPA):
Կարո՞ղ են ֆինանսական խորհրդատուները գողանալ ձեր գումարը:
Եթե ձեր ֆինանսական խորհրդատուն ուղղակիորեն գումար է գողացել ձեր հաշվից, սա գողություն է: Այս դեպքերը ներառում ենձեր ֆինանսական խորհրդատուի կողմից կանխամտածված գործողություն, օրինակ՝ ձեր հաշվից գումար փոխանցելը: Այնուամենայնիվ, ձեր ֆինանսական խորհրդատուն կարող է նաև գողանալ ձեզանից, եթե նրանց գործողությունները կամ անգործությունը պատճառեն ձեզ ֆինանսական կորուստ:
