Ո՞ւմ համար են հավասարակշռված միջոցները:

Ո՞ւմ համար են հավասարակշռված միջոցները:
Ո՞ւմ համար են հավասարակշռված միջոցները:
Anonim

Հավասարակշռված ֆոնդերը փոխադարձ հիմնադրամներ են, որոնք գումար են ներդնում ակտիվների դասերում, ներառյալ ցածր և միջին ռիսկայնության բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի խառնուրդը: Հավասարակշռված ֆոնդերը ներդրում են կատարում և եկամուտների և կապիտալի արժեւորման նպատակ ունենալով:

Ո՞վ պետք է ներդրումներ կատարի հավասարակշռված հիմնադրամում:

Այս միջոցները չեն անցնում ներդրումային մանդատով սահմանված 65%-ի սահմանը: Հավասարակշռված միջոցները նախատեսված են ներդրողների համար, ովքեր պահանջում են եկամտի, անվտանգության և կապիտալի չափավոր արժեւորում միաձուլում: Բուլղարական վազքի ընթացքում ֆոնդը կկարողանա ավելի բարձր եկամուտներ ստեղծել սեփական կապիտալի բաղադրիչի շնորհիվ:

Ո՞րն է հավասարակշռված հիմնադրամի նպատակը:

Հավասարակշռված ֆոնդերը միանգամյա ներդրումային տարբերակ են, որն առաջարկում է ազդեցություն ինչպես բաժնետիրական, այնպես էլ պարտքային արժեթղթերի նկատմամբ: Այս փոխադարձ հիմնադրամների հիմնական նպատակն է հավասարակշռել ռիսկ-պարգևատրություն հարաբերակցությունը և օպտիմալացնել փոխադարձ ֆոնդի ներդրման եկամտաբերությունը:

Ե՞րբ պետք է ներդրումներ կատարել հավասարակշռված հիմնադրամում:

«Հավասարակշռված ֆոնդերը բաղկացած են ինչպես ֆիքսված եկամտից, այնպես էլ բաժնետիրական արժեթղթերից և կարող են լավ միջոց հանդիսանալ ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են մեկ պատուհանի դիվերսիֆիկացված ներդրումային լուծում», - ասում է Swope-ը: Ներդրողները, ովքեր փնտրում են պակաս անկայունություն հաճախ ընտրում են հավասարակշռված միջոցներ, քանի որ դրանք ապահովում են եկամուտ պորտֆելի համար պարտատոմսերի տեղաբաշխումից:

Հավասարակշռված միջոցները լավ են թոշակառուների համար:

Կենսաթոշակի ժամանակ հավասարակշռված ֆոնդը թույլ է տալիս համակարգված դուրսբերումներ կատարել՝ միաժամանակ հեշտությամբ պահպանելով ակտիվների համապատասխան բաշխումը: Այս մոտեցումըկարող է լավ աշխատել նրանց համար, ովքեր ունեն մեկ հաշիվ, օրինակ՝ $100,000 IRA-ում, որտեղ նրանք ցանկանում են ամսական $400 վերցնել:

Խորհուրդ ենք տալիս: